Porque hoje em dia as necessidades das empresas vão além do simples acesso a grandes fontes de dados em tempo real, a Coface coleta, verifica e analisa volumes massivos de dados (Big Data). Aprimorados diariamente pelas análises de 700 especialistas em gestão de risco, estes dados exclusivos geram insights únicos para os clientes e parceiros da Coface. Ou seja, como transformar o risco comercial em uma oportunidade de crescimento!
Data, o petróleo do século XXI.
No coração da nossa nova era globalizada e ultra-digitalizada, dados e informações empresariais, vistos como o "petróleo do século XXI", são uma alavanca crucial para o desenvolvimento das empresas.Explorar um novo mercado, analisar a saúde financeira de um cliente, conhecer seu fornecedor... Para fugir de clientes inadimplentes ou fornecedores à beira da falência, as empresas estão constantemente em busca de dados qualificados e aprimorados para informar e orientar suas decisões e orientar sua estratégia comercial de maneira eficaz.
O acesso em tempo real a informações qualificadas tornou-se vital para qualquer empresa que deseje antecipar os riscos comerciais, independentemente de seu tamanho ou setor de atividade. Isso é ainda mais crucial em um ambiente econômico que está se tornando cada vez mais complexo, enfrentando crises inesperadas e únicas (econômicas, de saúde, geopolíticas, energéticas, etc.).
Data, uma componente chave da gestão de risco da Coface
Na Coface, os dados não são um activo intangível armazenado numa nuvem: são uma componente essencial do seu modelo de gestão de risco. Um ativo estratégico para a empresa, que centra suas atividades e negócios em dados para atender seus clientes. Como líder global em seguros de crédito comercial, a Coface está numa posição única para aceder a dados e prevenir riscos de clientes (não pagamento, insolvência) e riscos de fornecedores (cadeias de produção e fornecimento):
- +75 anos de experiência global em seguro de crédito comercial
- ~€685 bilhões de exposição gerenciada em 100 países
- Dados sobre +195 milhões de empresas em todo o mundo
- Informações globais, mundialmente, padronizadas, qualificadas e constantemente atualizadas...
- ... tanto micro (saúde financeira de uma empresa) quanto macro (risco setorial ou de país);
- 700 especialistas em risco que enriquecem essas informações e as transformam em decisões!
É a partir deste banco de dados, que abrange 195 milhões de empresas em todo o mundo, e de sua infraestrutura de gestão de riscos de ponta, uma das melhores em sua indústria, que a Coface depende para tomar 12.000 decisões de crédito por dia e apoiar seus clientes na escolha de parceiros comerciais. Mas como converter esses enormes volumes de dados brutos de múltiplas fontes de informação em informações de alto valor agregado que possam ser facilmente utilizadas para gerenciar riscos comerciais?
Garantindo os melhores dados da categoria, fornecendo informações de alto valor agregado
Os dados da Coface seguem uma governança robusta e uma trajetória focada nas expectativas dos stakeholders da empresa (clientes, parceiros), alinhada aos melhores padrões de mercado, baseada em 4 indicadores-chave: cobertura, completude, precisão, nível de serviço e acesso (SLA). O objetivo: fornecer dados de primeira classe, prontos para uso, oferecendo uma visão completa, precisa e atualizada da exposição ao risco, com base nos seus mercados, stakeholders e geografias. Nosso lema: nossos clientes se beneficiam dos mesmos dados e expertise que fundamentam nossas decisões de subscrição. Se não confiamos neles, por que você deveria?
A qualidade dos dados é importante desde a fase de aquisição, especialmente para garantir que temos os dados mais qualificados disponíveis. Para complementar os seus próprios dados proprietários (comportamento de pagamento, histórico de decisões de crédito, avaliações da Coface), que já estão estruturados e prontos para uso direto, a Coface opta por uma estratégia de multi-fontes:
- Dados de seguro de crédito comercial dos motores de decisão da Coface
- Dados extraídos da plataforma de serviços de informação URBA360 da Coface: incidentes de pagamento, análise de balanço, informações financeiras, identificação da empresa.
- Parceria com cerca de 80 fornecedores de informação em todo o mundo, o melhor para cada geografia e setor de negócio!
- Utilização de dados alternativos, abertos e públicos para fortalecer a nossa capacidade de identificar empresas.
- Dados da Rel8ed, subsidiária da Coface especializada em análise de dados e desenho de soluções inovadoras baseadas em Big Data e análise preditiva.
- Varredura aprofundada de informações na Web.
"Os dados são uma verdadeira vantagem comercial para a Coface! Combinamos nossa experiência em gestão de risco com nossa governança estratégica de dados para gerar informações de crédito exclusivas e criar valor para nossos clientes. Nossos investimentos na Data Factory e nossa governança de dados estão contribuindo para desenvolver um ecossistema global de referência para o gerenciamento de riscos comerciais, ajudando nossos clientes a direcionar seu desenvolvimento" ,
analisa Ajay HANDA, Chefe do Grupo de Gestão de Dados.
A expertise humana da Coface atualizada por dados
Coletar, verificar, enriquecer e analisar informações sobre a solvência é parte essencial de cada etapa do monitoramento de riscos na Coface. Em suas áreas de atuação, como Seguro de Crédito comercial e Informações Empresariais, a capacidade da Coface de analisar e conectar milhões de pontos de dados é decisiva na tomada de decisões e na gestão de exposição.
Para monitorar efetivamente o risco de devedores, os dados da Coface são enriquecidos diariamente por:
- Comportamento de pagamento e histórico de decisões de crédito relatados por nossos 100.000 clientes.
- .A DRA (avaliação de risco do devedor) elaborada pelos nossos 700 especialistas em subscrição (analistas de crédito e subscritores de risco) em 100 países e cerca de 200 mercados.
- Insights exclusivos dos nossos economistas: análises macroeconómicas, risco país, avaliações setoriais, relatórios temáticos.
- Nossos 53 Centros de Informação Avançada (EICs) ao redor do mundo.
- Análises de indicadores-chave reportados por nossos clientes sobre nossas ~€685 bilhões de exposições: demonstrações financeiras, experiência de pagamento, decisões de crédito históricas, risco setorial, risco país, sinais fracos, etc.
- Pontuações internas da Coface, constantemente actualizadas com cada nova informação adicionada aos nossos motores de decisão (em comparação com uma vez por ano para a maioria dos fornecedores de informação).
Uma vez qualificados e enriquecidos, esses dados são centralizados em um Data Lake, o que facilita o acesso imediato às equipes da Coface e acelera os tempos de resposta aos clientes, especialmente no que diz respeito aos limites de crédito.
"Na Coface, acreditamos que a expertise humana é potencializada pelos dados. Os dados enriquecem as análises de nossos especialistas de campo, que estão em contato com nossos segurados, e alimentam nossos modelos e pontuações para fornecer soluções avançadas de gestão de riscos aos nossos clientes. Quando dominamos os dados, podemos observar claramente que o desempenho da gestão de riscos melhora!",
underlines Ajay HANDA.
