Inteligência Artificial, Aprendizado de Máquina, Análise Preditiva e Modelagem, Aprendizado Profundo, Processamento de Imagens... A Coface está aproveitando tecnologias avançadas de Ciência de Dados para gerenciar riscos de maneira mais eficaz e preditiva em benefício de seus clientes.
Scoring: prevendo insolvências corporativas para gerenciar melhor o risco do comprador
Um gerenciamento eficaz de riscos trata-se de antecipar riscos! Quando se trata de avaliar a saúde financeira das empresas e o risco do comprador (DRA - Avaliação de Risco do Devedor), o Scoring é um componente essencial do gerenciamento de riscos. É por isso que a Coface está constantemente aprimorando seu modelo interno de pontuação. O objetivo: antecipar cada vez mais precisamente a probabilidade de inadimplência das empresas. Esta ferramenta de tomada de decisão que a Coface disponibiliza a seus clientes combina a experiência dos cientistas de dados da Coface e seus atuários.
Usando tecnologias avançadas de inteligência artificial e aprendizado de máquina, a Coface automatiza parte da produção do DRA, explorando massivamente dados financeiros sobre empresas provenientes de seus 52 centros de informação enriquecidos ao redor do mundo, e de outros provedores de informações externos. Para otimizar a previsibilidade da pontuação, a Coface também leva em consideração o histórico de inadimplência de pagamento.
Graças a essa ferramenta de pontuação aprimorada, a Coface oferece aos seus clientes a oportunidade de gerenciar seus riscos de maneira ainda mais precisa e eficiente por meio de:
- Informações financeiras melhor qualificadas
- Análises preditivas refinadas e relevantes
- Modelagem que pode ser personalizada de acordo com o país onde está baseado o negócio
- Uma melhor estimativa do risco de crédito e decisões mais poderosas de subscrição de risco
- Uma redução de reclamações por meio de uma melhor previsão de insolvências corporativas.
Como um ativo imaterial único, as informações comerciais da Coface são enriquecidas e seu valor agregado aumenta!
Modelagem macroeconômica e financeira: simulação e antecipação do impacto de choques macroeconômicos nas empresas
Crises econômicas, de saúde ou energéticas... Como podemos antecipar o impacto de possíveis choques macroeconômicos nas demonstrações financeiras das empresas?
Essa é a questão desafiadora à qual a Coface tentou responder projetando uma solução para modelar as futuras demonstrações financeiras das empresas de acordo com diferentes cenários. A ideia é olhar um ano à frente, em vez de olhar pelo retrovisor!
Esta ferramenta de tomada de decisão atende a uma dupla necessidade de nossos clientes:
- Coletar e analisar informações financeiras sobre empresas o mais cedo possível, sem esperar que as demonstrações financeiras sejam publicadas (6 a 9 meses após o final do ano financeiro)
- Ter acesso a análises preditivas relevantes e previsões confiáveis de crescimento sobre a saúde financeira das empresas
Trabalhando com nossos economistas, subscritores de riscos e equipes de informações comerciais, o Data Lab coleta, agrega e analisa várias fontes de dados (previsões econômicas da Coface, dados do FMI, dados do Banco da França, ministérios governamentais, etc.) para produzir previsões que antecipem as demonstrações financeiras e simulem o impacto de possíveis choques macroeconômicos externos.
Esses modelos preditivos, que incluem simulações massivas nos dados do balanço patrimonial de nossas fontes de dados de seguro de crédito, permitem que nossos clientes se beneficiem de:
- Uma pontuação avançada preditiva da empresa, levando em consideração as demonstrações financeiras antecipadas e, portanto, projeções de crescimento mais confiáveis sobre a saúde financeira das empresas
- Decisões de subscrição de risco melhor informadas para um gerenciamento de risco preditivo mais eficaz
- Análises relevantes e melhor qualidade de serviço para apoiá-los no desenvolvimento de seus negócios em um ambiente econômico complexo e em constante mudança, onde qualquer choque externo pode ter um impacto significativo no balanço econômico e financeiro de uma empresa.